近年来，伴随着电信网络诈骗案件数量的不断攀升，惩治网络诈骗犯罪活动的形势日渐严峻。2022年9月2日，十三届全国人大常委会第三十六次会议表决通过了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，该法将于2022年12月1日起施行。金融机构应尽快学习掌握改法的相关内容和要求。

各银行需要深入贯彻落实《反电信网络诈骗法》要求，力求精准突破，及时识别、发现、排除、清理银行卡账户风险，有力打击洗钱、电信网络诈骗等非法行为。

根据央行及银保监会反洗钱罚单看，“未按规定履行客户身份识别义务”为违规重灾区。客户身份识别是应当履行的核心反洗钱义务，在反洗钱预防措施中处于基础地位。

课程收益：

1. 全面了解《反电信网络诈骗法》内容精要

2. 落实《反电信网络诈骗法》对金融机构的各项要求

3. 落实账户风险、电信诈骗、现金管理等相关要求

4. 理顺事前、事中、事后合规履职行动

课程时间：0.5-1天

课程对象：银行全员/会计主管/柜面人员/分支行负责人/客户经理

课程方式：线上讲授+案例分析+总结提炼

课程特点：

●以典型案例贯穿整个课程，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习

●授课生动、气氛活跃，学员在寓教于乐中获取最大的收益，并能学以致用

课程大纲

第一部分：《反电信网络诈骗法》相关解读与相关账户管理注意事项

第一讲：《反电信网络诈骗法》

1.当前电信诈骗案件的主要特点

2.电信网络诈骗典型案例

案例：“精准”诈骗—躲过了校园贷，却没有躲过“注销校园贷”

第二讲：“帮信罪”是什么罪?

1. 定义、立案条件、量刑标准

2. “两高解释”中规定的七种情形对“明知”进行认定

3. 帮信罪量刑标准

第三讲：如何实施电信网络诈骗涉案资金紧急措施？

1. 涉案资金紧急措施

2. 实务注意事项

3. 典型案例

第二部分：涉案账户管控

第四讲：银行同业涉案账户防控经验分享

1. 买卖银行卡的主要目的

2.个人开户客户识别身份九要素

3.个人客户身份识别要素具体分析

4.如何识别冒名开户

第五讲：拒绝开户有必要，拒绝开户有技巧

1.哪些情形下，银行和支付机构有权拒绝开户？

2.正确使用拒绝开户权力

3.加强客户身份识别五步曲

4.新型银行存款诈骗案件的启示

讲师简介

潘玉良老师

背景介绍：

l 金融风控管理/合规内控专家

l 20年金融行业从业经验

l 亚太风险管理专业人士协会（ARPA）国际注册合规师

l 京东金融/平安普惠/蚂蚁金服等30余家金融机构特邀讲师

l 曾任：中信银行        培训主任

l 曾任：深圳某金融资产管理/金融服务有限公司  副总经理

l 擅长领域：合规内控/金融风险防范、信贷风险管理

曾任职世界500强平安、安联、中信等金融集团，业务部门内控主管，总行培训中心主任、资产管理公司副总经理。潘老师多年从事企业培训及管理工作，具有近20余年银行保险等金融行业从业经历，老师在系统掌握企业管理科学的理论基础上，根据企业发展实践开发讲授实用有效课程，授课经验丰富，老师至今累计授课1000天以上，参训学员超万人以上，学员满意度达95%以上。

部分服务过的客户：

安徽省联社、甘肃省联社、东莞农商行、顺德农商行、河南农商、江苏农商行等全国30余家农商行（含农信社）；中信银行（杭州分行、南京分行、无锡分行、沈阳分行、成都分行）等30余家分行、中国银行、平安银行、浦发银行、光大银行、民生银行、兴业银行、微众银行、北京银行、广州银行、、华夏银行、浙商银行、招商银行、渤海银行、天津银行、沧州银行、包商银行、锦州银行、铁岭银行、哈尔滨银行、上海银行、江苏银行、杭州银行、绍兴银行、泉州银行、日照银行、湖北银行、广东南粤银行、珠海华润银行、重庆银行、贵州银行......