信用卡业务作为商业银行重要的零售业务之一，在推动消费升级、服务实体经济方面发挥着重要作用。然而，随着市场竞争的加剧和外部环境的复杂变化，信用卡业务也面临着信用风险、欺诈风险、操作风险等多重挑战。近年来，信用卡逾期率和不良贷款率有所上升，部分银行甚至出现了重大风险事件，给行业敲响了警钟。

对于银行老员工来说，丰富的经验是宝贵的财富，但面对新形势下的风险挑战，更需要不断学习新的知识和技能，提升风险管理能力。本课程将聚焦信用卡风险管理的重点领域和难点问题，帮助学员掌握风险识别的技巧、风险评估的方法和风险控制的措施，提升风险防范意识和应对能力，为信用卡业务的稳健发展保驾护航。

1. 风险意识： 增强风险意识，提高风险敏感度。

2. 识别风险： 掌握风险识别的方法和技巧。

3. 评估风险： 学会运用工具和模型评估风险。

4. 控制风险： 掌握风险控制的措施和策略。

5. 化解风险： 提升风险化解和处置能力。

6. 实战经验： 学习借鉴行业最佳实践经验。

信用卡风险“家族谱”： 全面梳理信用卡业务面临的各种风险。

信用风险“大揭秘”： 深入剖析信用卡信用风险的成因和特点。

欺诈风险“现原形”： 揭露信用卡欺诈风险的各种手段和套路。

操作风险“勿轻视”： 警惕信用卡业务操作风险的潜在危害。

市场风险“早预警”： 关注利率、汇率等市场风险对业务的影响。

合规风险“守底线”： 牢记合规要求，避免触碰法律红线。

案例分析： 信用卡套现风险引发的损失。

客户画像“精准描绘”： 运用数据和技术，精准识别客户风险特征。

信用评估“火眼金睛”： 掌握信用评分模型和方法，评估客户信用风险。

贷前调查“明察秋毫”： 通过多种渠道收集信息，全面了解客户情况。

授信额度“科学把控”： 根据客户资质和风险等级，合理确定授信额度。

贷后管理“动态监控”： 持续跟踪客户的信用状况，及时发现风险信号。

预警机制“及时响应”： 建立风险预警机制，提前做好应对准备。

欺诈手段“大曝光”： 了解常见的信用卡欺诈手段和作案手法。

反欺诈系统“强侦察”： 运用科技手段，构建反欺诈“防火墙”。

交易监控“全天候”： 实时监控交易数据，及时发现异常行为。

身份识别“真伪辨”： 加强身份验证，防止身份盗用和欺诈。

风险信息“共分享”： 建立信息共享机制，提升风险防控效率。

安全教育“不放松”： 加强客户安全教育，提高防范意识。

案例分析： 伪卡盗刷导致的客户损失。

业务流程“查缺补漏”： 梳理业务流程，查找风险点和薄弱环节。

制度建设“完善体系”： 建立健全操作风险管理制度和流程。

内部控制“严防死守”： 强化内部控制措施，防范人为错误和舞弊。

系统安全“坚固堡垒”： 保障系统安全稳定运行，防止数据丢失和泄露。

人员管理“素质过硬”： 提升员工的风险意识和操作技能。

应急预案“快速响应”： 制定应急预案，及时应对突发事件。

案例分析： 操作失误导致的资金损失。

风险事件“分级分类”： 对风险事件进行分级分类，制定应对策略。

处置流程“规范高效”： 建立风险事件处置流程，提高处置效率。

损失控制“降到最低”： 采取有效措施，最大限度地减少损失。

责任追究“严肃问责”： 明确责任，严肃追究相关人员的责任。

经验教训“及时总结”： 总结经验教训，改进风险管理工作。

危机公关“维护声誉”： 做好危机公关，维护银行的声誉和形象。

案例分析： 不良贷款处置不当引发的纠纷。

同业经验“取长补短”： 学习同业先进的风险管理经验和做法。

监管政策“指引方向”： 及时了解监管政策和行业发展趋势。

科技赋能“提升效率”： 运用科技手段，提升风险管理的效率和水平。

人才培养“储备力量”： 加强风险管理人才队伍建设。

持续改进“精益求精”： 不断完善风险管理体系，提升风险管理能力。

合作共赢“互利互惠”： 加强与外部机构的合作，共同防范风险。

案例分析： 成功化解风险的优秀案例。

讲师资历

万元老师 

银行产品营销专家

可中英文授课

12年银行产品营销经验

法国南锡商学院硕士、博士

意大利博洛尼亚大学MBA硕士

莫斯科国立国际关系学院经济学硕士

上海财经大学、浙大城市学院等高校兼职讲师

现任：上海理工大学中英国际学院丨管理系专任教师

曾任：伦敦ZAIFE投资银行丨项目经理

曾任：新加坡大华银行（新加坡国资控股）丨海外大客户业务副总裁

曾任：高顿财经丨金融领域讲师

擅长领域：对公大客户营销、基金营销、财富管理、资产配置、客户关系管理等