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万元

银行产品营销专家

“神机妙算”控风险:信用卡风险管理实战指南

章节:共6讲

共614人已学

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第1讲:风险全景,全面“扫描”!

9 分钟 56 秒
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第2讲:信用风险,精准“狙击”!

10 分钟 34 秒
3
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第3讲:欺诈风险,有效“拦截”!

7 分钟 45 秒
4
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第4讲:操作风险,全面“防控”!

6 分钟 38 秒
5
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第5讲:风险化解,高效“处置”!

7 分钟 21 秒
6
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第6讲:经验借鉴,“他山之石”!

4 分钟 36 秒
  • 课程介绍
  • 课程大纲
  • 具体章节
https://ksb-1253359580.file.myqcloud.com/newhdp/live_cover/14595/1d1f6b57a5d9640152baad2b4307cb73.png
“神机妙算”控风险:信用卡风险管理实战指南课程背景

信用卡业务作为商业银行重要的零售业务之一,在推动消费升级、服务实体经济方面发挥着重要作用。然而,随着市场竞争的加剧和外部环境的复杂变化,信用卡业务也面临着信用风险、欺诈风险、操作风险等多重挑战。近年来,信用卡逾期率和不良贷款率有所上升,部分银行甚至出现了重大风险事件,给行业敲响了警钟。

对于银行老员工来说,丰富的经验是宝贵的财富,但面对新形势下的风险挑战,更需要不断学习新的知识和技能,提升风险管理能力。本课程将聚焦信用卡风险管理的重点领域和难点问题,帮助学员掌握风险识别的技巧、风险评估的方法和风险控制的措施,提升风险防范意识和应对能力,为信用卡业务的稳健发展保驾护航。

课程收益

1. 风险意识: 增强风险意识,提高风险敏感度。

2. 识别风险: 掌握风险识别的方法和技巧。

3. 评估风险: 学会运用工具和模型评估风险。

4. 控制风险: 掌握风险控制的措施和策略。

5. 化解风险: 提升风险化解和处置能力。

6. 实战经验: 学习借鉴行业最佳实践经验。

课程时间:课程对象:客户经理、风险经理、信贷审批人员等课程大纲第一:风险全景,全面“扫描”!

信用卡风险“家族谱”: 全面梳理信用卡业务面临的各种风险。

信用风险“大揭秘”: 深入剖析信用卡信用风险的成因和特点。

欺诈风险“现原形”: 揭露信用卡欺诈风险的各种手段和套路。

操作风险“勿轻视”: 警惕信用卡业务操作风险的潜在危害。

市场风险“早预警”: 关注利率、汇率等市场风险对业务的影响。

合规风险“守底线”: 牢记合规要求,避免触碰法律红线。

案例分析: 信用卡套现风险引发的损失。

第二:信用风险,精准“狙击”!

客户画像“精准描绘”: 运用数据和技术,精准识别客户风险特征。

信用评估“火眼金睛”: 掌握信用评分模型和方法,评估客户信用风险。

贷前调查“明察秋毫”: 通过多种渠道收集信息,全面了解客户情况。

授信额度“科学把控”: 根据客户资质和风险等级,合理确定授信额度。

贷后管理“动态监控”: 持续跟踪客户的信用状况,及时发现风险信号。

预警机制“及时响应”: 建立风险预警机制,提前做好应对准备。

第三:欺诈风险,有效“拦截”!

欺诈手段“大曝光”: 了解常见的信用卡欺诈手段和作案手法。

反欺诈系统“强侦察”: 运用科技手段,构建反欺诈“防火墙”。

交易监控“全天候”: 实时监控交易数据,及时发现异常行为。

身份识别“真伪辨”: 加强身份验证,防止身份盗用和欺诈。

风险信息“共分享”: 建立信息共享机制,提升风险防控效率。

安全教育“不放松”: 加强客户安全教育,提高防范意识。

案例分析: 伪卡盗刷导致的客户损失。

第四:操作风险,全面“防控”!

业务流程“查缺补漏”: 梳理业务流程,查找风险点和薄弱环节。

制度建设“完善体系”: 建立健全操作风险管理制度和流程。

内部控制“严防死守”: 强化内部控制措施,防范人为错误和舞弊。

系统安全“坚固堡垒”: 保障系统安全稳定运行,防止数据丢失和泄露。

人员管理“素质过硬”: 提升员工的风险意识和操作技能。

应急预案“快速响应”: 制定应急预案,及时应对突发事件。

案例分析: 操作失误导致的资金损失。

第五:风险化解,高效“处置”!

风险事件“分级分类”: 对风险事件进行分级分类,制定应对策略。

处置流程“规范高效”: 建立风险事件处置流程,提高处置效率。

损失控制“降到最低”: 采取有效措施,最大限度地减少损失。

责任追究“严肃问责”: 明确责任,严肃追究相关人员的责任。

经验教训“及时总结”: 总结经验教训,改进风险管理工作。

危机公关“维护声誉”: 做好危机公关,维护银行的声誉和形象。

案例分析: 不良贷款处置不当引发的纠纷。

第六:经验借鉴,“他山之石”!

同业经验“取长补短”: 学习同业先进的风险管理经验和做法。

监管政策“指引方向”: 及时了解监管政策和行业发展趋势。

科技赋能“提升效率”: 运用科技手段,提升风险管理的效率和水平。

人才培养“储备力量”: 加强风险管理人才队伍建设。

持续改进“精益求精”: 不断完善风险管理体系,提升风险管理能力。

合作共赢“互利互惠”: 加强与外部机构的合作,共同防范风险。

案例分析: 成功化解风险的优秀案例。

 

 

讲师资历

万元老师 

银行产品营销专家

可中英文授课

12年银行产品营销经验

法国南锡商学院硕士、博士

意大利博洛尼亚大学MBA硕士

莫斯科国立国际关系学院经济学硕士

上海财经大学、浙大城市学院等高校兼职讲师

现任:上海理工大学中英国际学院丨管理系专任教师

曾任:伦敦ZAIFE投资银行丨项目经理

曾任:新加坡大华银行(新加坡国资控股)丨海外大客户业务副总裁

曾任:高顿财经丨金融领域讲师

擅长领域:对公大客户营销、基金营销、财富管理、资产配置、客户关系管理等

 

第1讲:风险全景,全面“扫描”!
第2讲:信用风险,精准“狙击”!
第3讲:欺诈风险,有效“拦截”!
第4讲:操作风险,全面“防控”!
第5讲:风险化解,高效“处置”!
第6讲:经验借鉴,“他山之石”!

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