课程背景：

法商我们学了又学，婚姻法、继承法、商法、税法，但到了今天民法典横空出世，我们该如何掌握……有了宝贵的高端客户，也具备闻战而喜的精神，面对法律问题的契机，想开口却不知道如何交流。碰到具体的场景化的法律问题，对于知识的“略懂”，不自信、不敢说往往错失良机，徒呼奈何。

课程围绕着家族财富是什么，财富保全需要规避哪些风险，财富传承的影响因素问题进行分析，给出了具体的策略建议和案例思考，进而帮助对客户财富保全与传承有了更深刻的理解和把握方法。

课程收益：

针对知识技能，剖析痛点难点

回归销售本质，识别法律需求

立足法商知识，达成高满意度

基于场景营销，促成客户服务

授课对象：金融精英

授课方式：课程讲授50%，案例分析50%

课程大纲：

案例：典型家庭关注和担心的问题

一、财富保全与传承

1.财富保全与传承两者的相辅相成

2.财富保全与传承担心的内容

二、民法典与财富保全传承

1.民法典是什么及其历史

2.民法典开启了私人财富保护的时代

课程收益：掌握财富保全传承的核心，认知民法典，确定两者之间的关联。

一、民法典中对于客户的分类

图形分析：客户树形结构

二、典型客户类型对应的债务责任

1. 有限责任、无限责任及其无限连带责任

解读：有限责任公司、个体工商户、合伙企业解析

2.有限责任转化无限责任的情形

案例：疫情的债务纠纷此起彼伏

案例分析：合伙企业的债务偿还问题

课程收益：掌握“防火墙”，结合民法典、疫情加强学习。

一、结婚离婚的法商思维

1.结婚形式要件与实质要件

2.离婚的类型及其民法典的修订

案例：民法典中协议离婚的“30天冷静期”

二、财富保全传承的所有权认定

三、夫妻个人财产与共同财产的法律问题

1.夫妻共同财产类型

2.婚前财产会后收益的认定

3.夫妻共同债务问题

4.共同财产的处置问题

课程收益：掌握婚姻的知识和财产归属，实现了场景化的分析。

一、财富保全的五项原则

案例分析：合法合理等原则的灵活运用

二、财富保全的工具

1.财富传承的法律工具：夫妻财产约定公证

2.财富传承的法律工具：私人信托

案例：婚姻解除后的信托运用

3.财富传承的法律工具：人寿保险

案例：符合民法典婚姻财产保全的保单运用

课程收益：掌握财富保全的原则，具备三类工具的运用策略。

数据解读：超高净值客户的关注

一、财富传承的标的是什么

1.有形财富传承

2.无形财富传承

案例：曾国藩家书的财富传承之道

二、财富传承的方式

1.生前传承

案例：赠与的优缺点解析

2.死后传承

分析：民法典下的遗嘱的要件及优缺点解析

课程收益：厘清财富传承标的，掌握传承方法，认知赠与和遗嘱。

一、家族信托

1.家族信托发展历程

案例：高净值客户对家族信托的认知

2.家族信托运行分析

二、人寿保险

保单设计：基于传承的保单设计类型

三、保险金信托

1.保险金信托的设计原理

2.保险金信托的功能详解

四、家族办公室

案例分析：家族办公室客户认知变迁

五、财富传承工具汇总分析

比较分析：基于八个方面的功能分析

课程收益：掌握财富传承金融工具优劣，认知综合设计传承方向。

讲师介绍：张轶老师   20年金融营销管理实战经验

财富管理专家

金融标准委员会授权老师

国家理财规划师高级考评员

武汉理工大学国际投资学硕士

西班牙纳瓦拉公立大学法学博士（在读）

曾任：中国平安保险  财务人员

曾任：深圳宝盈资本集团  高级合伙人

现任：加拿大国际董事研究院  副院长

→持四大证书：国家高级理财规划师/中国注册理财规划师/中国金融理财师/高级财富管理师

→理财业界评审委员：新浪财经理财师/中国银行业理财师/邮储银行理财师等大赛评委

✪实战授课，落地辅导：

500+场金融产品管理/税收筹划/风险管理等方向的授课和辅导，参训学员近万名的金融人员。

300+场高端客户产品说明会，产说会累计签单10亿人民币，服务高端客户累计20000+人。

✪经典案例：

银行总行/总公司轮训→曾为中国邮政、中国银行、农业银行、中国平安、泰康人寿等总行/总公司进行了《高端客户场景营销》《财富法律智慧》等金融课程多次轮训。

签单累计4亿→曾为中国太平保险山东/四川/江苏等分公司等讲授大型产说会，合计课程场次达80多期，签单累计4亿。

单家返聘50+场→曾为中国农业银行广东省分行、福建省分行等，讲授《金融专业营销》、《资产配置》、《税收筹划》等课程，合计课程场次达50+期。

大赛辅导返聘100+场→曾为工行、中行、邮储银行等进行《私人银行大赛》、《理财师大赛》等大赛辅导，合计课程场次达100+期，辅导过学员取得过全国前十、前三排名的好成绩。