家庭理财、年金制胜

随着居民富裕程度提升理财习惯、子女教育、金融投资、退休管理、财富安全等系列问题已成为中国大众富裕家庭最为关注的社会话题。然而2020年疫情危机事件暴露出大众富裕家庭理财观念与风险管理问题，究其原因在于储蓄结构不合理、长短期理财目标资金错配、忽视家庭健康与投资安全等等，《家庭理财、年金制胜》课程。

通过环境、客户需求分析，让理财顾问清晰理解客户对年金产品潜在需求与关注点，通过年金在固收产品中的特性突出“年金为王”的核心理念，运用客户经营、年金营销、营销工具增加年金产品件均，以专业视角洞察家庭多样理财需求，提升金融机构理财顾问年金类产品的专业营销力。

▲业绩：促进金融机构商业年金（长期险、固收类）产品营销产能提升；

▲专业：为大众富裕家庭提供专业的教育规划、退休管理服务，促进大额保单；

▲工具：以微信生态为核心的商业年金客户经营工具箱，不断更新、不断迭代。

● 源至实战：萃取至200位MDRT经典实务案例、重实战、实用、实效；

● 基于场景：基于业务营销场景进行案例分析与实务训练、所学即所用；

第一模块：商业年金营销价值与误区

1. 商业年金的营销误区

2. 商业年金FABE提炼

3. 商业年金客户经营4K分析技术

工具：

1.商业年金4K分析技术

2.商业年金FABE图

第二模块：商业年金的形态、意义、功用

1. 商业年金发展历程

2. 商业年金产品形态

3. 商业年金对家庭理财的价值

工具：商业年金产品形态图

第三模块：建立理财账户、改善家庭理财习惯

1. 移动支付正使家庭理财习惯消失

2. 心理账户与十二存单

3. 理财水库与年金账户

4. 商业年金将重构家庭理财习惯

工具：理财水库与年金工具

第四模块：有效储蓄助力家庭财富增值

1. 大众家庭的消费与财富误区

2. 年金是家庭资产

3. 有效储蓄配置技术

工具：家庭有效储蓄讲解图

第五模块：子女援助风险规避

1. 不同国家的教育设计主线

2. 子女援助风险规避

3. 关爱一生、乐享今生

工具：子女援助风险规避图

第六模块：美晚生活、今生无忧

1. 中国尴尬式的养老困局

2. 图解不同家庭社保替代率

3. 家庭品质退休管理计划

4. 乐享今生退休管理计划

工具：社保替代率讲解图

第七模块：原生家庭、可以安家

1. 中国原生家庭问题严重

2. 原生家庭问题分析

3. 年金产品有效改善原生问题

工具：原生家庭年金设计架构图

财富管理培训专家

FMBA金融管理硕士

15年财富管理研究经验

CWMA国际认证财富管理师/CHFP国家高级理财规划师

全国十佳理财规划师大赛特邀顾问/评委

原中国平安北京分公司业务督训/某大型金融咨询公司事业部总经理

ISOFP国际金融专业人士协会/CHFP理财规划师专业委员会特邀顾问

连续3年中国银行、邮储银行/连续6年中国平安、新华人寿特邀讲师

曾为中国平安、阳光人寿、广州农商行等搭建理财规划线上学习微课，累计点击量千万人次

他是专业财富管理专家，多次受邀撰写理财规划书籍/文章：

►CHFP特邀编写《国家理财规划师》（统编第五版）《新金融财富管理方向》（院校教材）

►大众理财、搜狐财经等多家理财杂志特邀固定撰稿人，并发表《微信or抖音，理财顾问的微内容营销该怎么选》、《理财顾问学会这 4招，不用996照样管理好客户》等文章

他是多家金融行业长期特邀辅导师，累计学员30000人，辅导157个项目：

连续3年为中国人民银行进行辅导：其中进行CWMA国际认证财富管理、世界银行微型金融师认证等项目培训与实施，完成30余门课程研发，培养输送3000余名专业化金融人才。

他是各大理财规划大赛特邀评委/顾问，同时是全国十佳理财规划师大赛特邀顾问/评委：

⇒广州农商行“广州农商行理财规划大赛”大赛总策划师

⇒平安人寿“中国平安理财规划大赛”大赛题库/案例评审、训练导师

⇒北京理财规划师协会“全国十佳理财规划师大赛”训练导师、微课开发导师